Propuesta para la elaboración de reportes crediticios de una entidad financiera

Abstract

El siguiente documento describe las necesidades de la entidad financiera que patrocinó el proyecto, esas necesidades ofrecieron las base para el diseño y desarrollo de una solución de inteligencia de negocio que elimina la ejecución de tareas manuales relacionadas a la extracción, trasformación y carga de un conjunto diverso de información, disminuyendo la cantidad del tiempo invertida en tareas operativas de los departamentos de riesgo y crédito de la organización. Actualmente los analistas de la entidad financiera ejecutan una variedad de tareas manuales para crear múltiples reportes crediticios, esto tiene un impacto sobre los tiempos de entrega acordados de la información que forma parte del proceso de toma de decisiones. El objetivo del Proyecto se enfocó en el diseño y desarrollo de una solución de IN que disminuyera el tiempo que le toma a un analista desarrollar el reporte. Desde una perspectiva metodológica la iniciativa sigue cuatro fases principales que incluyen el descubrimiento inicial del estado actual del proceso para la creación de reportes, evaluación de herramientas especializadas en integración y visualización de datos, el diseño del modelo multidimensional, proceso de ETL y los tableros de información basados en la información crediticia o de préstamos, finalmente, el proyecto concluye con la evaluación respectiva de los resultados de la iniciativa y los objetivos del proyecto. Haciendo uso de la técnica que entrevista a través del desarrollo del proyecto fue posible determinar las causas que impactan la entrega oportuna de los reportes crediticios y señalar una solución concreta para los problemas organizacionales relacionados a la entrega tardía de información crucial. Tomando en cuenta lo anterior la institución financiera necesita sacar ventaja de los beneficios que la propuesta del proyecto en el corto plazo para maximizer el tiempo invertido en tareas de analítica pura.

The following document describes the necessities of the financial entity that sponsored the project, those necessities offered the basis for the design and development of a business intelligence solution that eliminates the execution of manual tasks regarding the extraction, transformation and load of a diverse sets of information, decreasing the amount of time spent in operative tasks on the departments of risk and credit of the organization. Currently the analyst of the financial entity perform a variety of manual tasks in order to create several credit reports, this has an impact on the agreed delivery times of the information that forms part of the decision making process. The project objective focused on the design and development of a BI solution that decreases the time that takes an analyst to develop the report. From a methodological perspective the initiative follows four main phases that include an initial discovery of the current state of the report creation processes, evaluation of tools specialized on data integration and visualization, the design of the multidimensional model, ETL process, and dashboards based on credit or loan information, finally the project concludes with the respective evaluation the results of the initiative and the project objectives. Making use of the interview technique throughout the project development it was possible to determine the underlying causes that impacted the timely delivery of the credit reports and pinpoint a concrete solution to the organizational issues regarding the late delivery of crucial data. Taking into account the above the financial institution needs to leverage the benefits that the project proposal provided in the short term in order to maximize the time invested in pure analytical tasks.